Revisión de Interactive Brokers (Corredores interactivos) 2019 – Pros y contras descubiertos

Opiniones e información sobre el broker Interactive Brokers

Opiniones e información sobre el broker Interactive Brokers

Interactive Brokers Positivos

  • Líder en acceso a mercados internacionales y ofertas de inversión.
  • Comisiones comerciales más bajas y tasas de margen en la industria.
  • Tipos de pedidos sin fin para profesionales.

Interactive Brokers Negativos

  • Cargos cobrados por cuentas inactivas
  • Mal servicio al cliente

Fundado hace casi 40 años, Interactive Brokers (IBKR por sus siglas en inglés) es conocido por su programa de comisiones líder en la industria, sus tasas de margen y soporte para el comercio internacional. Debido a que presentan un portal universal a través del cual los clientes pueden realizar transacciones en más de 120 centros de mercado en 26 países diferentes, y negociar acciones, opciones, ETF, futuros, divisas, bonos y CFD, Interactive Brokers tiene algo que ofrecer a todos los operadores experimentados.

Interactive Brokers Comisiones y honorarios

Debido a que la clientela principal de Interactive Brokers son comerciantes e instituciones profesionales, es crítico para la compañía proporcionar el más bajo horario de comisiones disponible. En nuestra evaluación rigurosa, no hay duda de que lo logran. Primero, es importante tener en cuenta que Interactive Brokers no acepta pagos por el flujo de pedidos, un elemento clave para brindar una ejecución de calidad en los mimos.

En nuestra evaluación de la ejecución de órdenes para la Revisión de 2018, el corredor vino en segundo lugar detrás de Fidelity. Para más información, consulte nuestra guía de ejecución de órdenes. Interactive Brokers también lidera la industria con las tasas de margen más bajas, que varían desde un 2.66% hasta un asombroso 1.66% para los clientes que tienen más de $ 1 millón con el corretaje. Hablando de operaciones de capital, las tasas comienzan en $ .005 por acción con la estructura de tasa fija ($ 1 mínimo).

Alternativamente, se puede usar la estructura de tarifas escalonadas, que comienza en $ .0035 por acción, pero se incluye el enrutamiento, que puede agregar o reducir el costo, dependiendo de si el cliente está eliminando o agregando liquidez. Algunas matemáticas revelarán que para pedidos pequeños, es decir, varios cientos de acciones, Interactive Brokers es una oferta fantástica. Sin embargo, al comerciar varios miles de acciones o más, rápidamente se vuelven mucho más caros.

Las opciones son de $ .70 por contrato sin mínimos, y los operadores de opciones activas disfrutarán del hecho de que el ejercicio y las tareas son prácticamente gratis. Al igual que las operaciones de capital en niveles, los honorarios por contrato se reducen a medida que aumenta el total de los contratos negociados (10.000 por mes es el primer umbral). Las tarifas con descuento también se proporcionan para las opciones que cuestan menos de $ .10.

Los inversores nuevos y casuales deben conocer las tarifas y los mínimos que cobran Interactive Brokers. En pocas palabras, mantenga un saldo de $ 100,000 o gaste por lo menos $ 30 en comisiones cada mes y estará tranquilo; de lo contrario, los cargos por inactividad pueden alcanzar hasta $ 20 por mes. Si bien es mucho más bajo que el gasto mínimo requerido en, por ejemplo, Lightspeed, todavía es algo a tener en cuenta. Puede encontrar un desglose completo en la página de tarifas y características. En general, Interactive Brokers, sin duda, son los que tienen el reinado en la categoría de comisiones y tarifas.

Interactive Brokers Plataformas y herramientas

La plataforma principal que ofrece Interactive Brokers es su Trader Workstation (TWS), que se creó para comercializar todo bajo el sol, incluidos los activos globales, y está diseñada para ser utilizada por operadores con amplia experiencia en el mercado. La experiencia predeterminada se llama Mosaic, mientras que los clientes también tienen acceso para ver lo que se llama Classic TWS (la versión original de la plataforma).

Debido a que Interactive Brokers admite tantas clases de activos, tuvo que repensar su posición y cuidar  la administración de la lista. Lo que se les ocurrió, aunque lleva un tiempo acostumbrarse, es extremadamente eficiente. Escriba cualquier símbolo de cotización y verá un resumen de los valores disponibles. Las listas de observación pueden incluir desde acciones hasta contratos de opciones individuales, futuros, divisas, warrants, lo que sea. Yo preferí la vista Mosaica, aunque sé que muchos clientes a largo plazo prefieren la vista Clásica.

Las listas de observación pueden tener hasta 453 columnas diferentes, y decir que son totalmente personalizables es realmente un eufemismo. Ningún corredor ofrece una experiencia como TWS. Más allá de aprender a crear listas de vigilancia de manera efectiva, solo encontré una desventaja de usabilidad que proviene de soportar tantos tipos de inversión, y es el de obtener cotizaciones o negociar valores. Incluso al escribir AAPL para Apple se obtienen varias combinaciones posibles, que pueden ser abrumadoras para los no profesionales.

En cuanto a la representación gráfica, los comerciantes técnicos encontrarán casi todo lo que necesitan. Hay ciento veintiún estudios diferentes disponibles para agregar a cualquier gráfico, y las personalizaciones cubren todas las opciones posibles. Tenga en cuenta que, si bien los 121 indicadores opcionales son impresionantes, TWS aún sigue los 274 y 397 ofrecidos por TradeStation y TD Ameritrade thinkorswim, respectivamente. De todas las herramientas en TWS, encontré que los gráficos tienen la interfaz más fácil de usar.

Teniendo en cuenta la profundidad de la funcionalidad, me sorprendió encontrar solo nueve herramientas para las marcas. Si bien los elementos básicos están presentes (líneas de tendencia, notas, zoom, Fibonacci, etc.), faltan herramientas importantes, como líneas de soporte y resistencia, canales y similares. Dejando a un lado el atractivo, los gráficos en TWS tienen todas las funciones básicas necesarias para tener éxito: ver intercambios históricos, alertas, intercambiar gráficos, comparaciones y superposiciones de índices, por nombrar varios.

Además de los gráficos, TWS también alberga una variedad de otras herramientas que no se incluyen en esta revisión. El comercio de opciones, el Laboratorio de estrategias de opciones, el Laboratorio de volatilidad, el Navegador de riesgos, el Escáner de mercado, el Generador de estrategias y el Generador de cartera, por nombrar algunos, están disponibles dentro de TWS. No hay duda de que TWS está diseñado para el comercio profesional, ya que hay, por ejemplo, 63 tipos diferentes de órdenes disponibles para el uso de los clientes, por mucho, la mayoría en la industria.

En 2017, Interactive Brokers agregó una serie de nuevas herramientas y funciones útiles que se destacan: IBot, Trader Journal, Layouts Library y el tamaño de la fuente de la ventana. IBot, también disponible en TWS mobile, utiliza una base de inteligencia artificial para atender rápidamente las solicitudes de los clientes a través del chat (o voz en la aplicación IB TWS iPhone). La información de cartera, pedidos, cotizaciones y más son todos compatibles. Piensa, “¿Cuál es el último precio de GOOG?” o “Gráfico AAPL vs. MSFT” o “Compre 100 acciones de FB”. Interactive Brokers es uno de los dos corredores que proporcionan esta herramienta; El otro es TD Ameritrade. La carrera de IA está en marcha.

Trade Journal es la herramienta de diario de Interactive Broker, que está integrada en toda la plataforma TWS. Las herramientas de registro en diarios no son nuevas, y considerando su uso extensivo, es sorprendente que no se haya agregado hace años. Para redondear las nuevas características de TWS que se ofrecen en 2017, se encuentra una nueva Biblioteca de Diseños, que brinda a los comerciantes menos experimentados acceso a 24 diseños exclusivos pre-construidos. También en la parte frontal de la facilidad de uso, ahora se puede cambiar el tamaño de las fuentes para cada ventana.

Después de evaluar TWS en 58 variables individuales, la plataforma se clasificó fácilmente entre las mejores del sector. Ciertas herramientas, como los gráficos, carecen de profundidad en comparación con las de las plataformas mejor clasificadas; Sin embargo, en general, TWS funciona muy bien.

Finalmente, para los comerciantes que viajan sin acceso a sus escritorios, o para los operadores que buscan simplemente monitorear sus carteras, realizar transacciones y ver listas de observación, IB WebTrader es una buena solución. Después de cargar WebTrader, encontré un resumen detallado de los saldos de mi cartera y los requisitos de margen junto con un ticket de pedido de espectro completo. Cuando digo espectro completo, quiero decir que se admite el comercio para todas las clases de activos. Las únicas limitaciones son algunas órdenes algorítmicas y otros tipos de pedidos avanzados.

Obtener citas solo proporcionará un resumen básico de alto nivel, un gráfico extremadamente rudimentario que recomiendo que evites por completo y una cadena de opciones. El análisis de stock básico también está presente junto con la pestaña de resumen de mercado internacional de alto nivel, Market Pulse. Las personalizaciones son esencialmente inexistentes en todo, aunque se encuentran citas en tiempo real, lo que es esencial. En resumen, el enfoque de WebTrader es monitorear carteras y administrar pedidos; no está diseñado para ser utilizado como independiente. Cumple bien estas funciones.

Investigación

Al ser un intermediario profesional centrado en el comerciante, Interactive Brokers no es conocido por su oferta de investigación. Incluidos de forma gratuita con la plataforma TWS, los clientes encontrarán lo que necesitan para realizar una investigación exhaustiva sobre las acciones, en su mayoría investigaciones exhaustivas para ETF, pero poca o ninguna investigación sobre fondos mutuos y bonos. Los aspectos más destacados de la investigación incluyen los evaluadores disponibles, la funcionalidad de backtesting y las herramientas de análisis de cartera, que son excelentes.

Para los operadores que buscan una rica oferta de investigación fundamental, Interactive Brokers ofrece docenas de proveedores de terceros a la carta, incluido Morningstar, que están disponibles por una tarifa mensual. Cualquier paquete de proveedor comprado se integra directamente en TWS para una experiencia perfecta.

Servicio al cliente

Para calificar el Servicio al Cliente, StockBrokers.com se asocia con el grupo de investigación de experiencia del cliente Confero para realizar pruebas telefónicas desde ubicaciones en todo Estados Unidos. Para nuestra Revisión de Broker 2018, se realizaron 260 pruebas de servicio al cliente durante diez semanas. Los datos recopilados son de grado institucional y establecen los puntos de referencia actuales de la industria.

Resultados:

  • Tiempo promedio de conexión: 2 – 3 minutos
  • Puntaje Promedio Neto del Promotor: 7.0 / 10
  • Puntaje promedio de profesionalismo: 5,9 / 10
  • Puntaje general: 6.59 / 10
  • Clasificación: 13 (13 corredores)

Comercio móvil

El comercio móvil con Interactive Brokers es una experiencia agradable. Se admiten todos los dispositivos, incluidos iPhone, iPad, Apple Watch, teléfono inteligente Android y tabletas Android. Al probar la aplicación para iPhone, descubrí que tenía todo lo que necesitaba para operar de manera efectiva. Desde la rápida transmisión de datos hasta la entrada de pedidos con todas las funciones y la gestión de la cartera, todos los criterios principales se verificaron rápidamente.

Los inconvenientes de la experiencia se centran en la usabilidad. Por ejemplo, las tablas tienen 68 estudios opcionales diferentes, lo cual es genial, pero las tablas no son flexibles. Además, se admite el inicio de sesión de dos factores con Touch ID, pero tiene que usar una aplicación secundaria IB Key en lugar de simplemente Touch ID iniciando sesión en la aplicación real a medida que la carga.

Otros inconvenientes incluyen la falta de comparaciones de valores y/o índices en los gráficos, no se puede personalizar la pantalla de inicio, no se reproducen videos en vivo por televisión o videos a pedido, no hay cotizaciones de Nivel II, y solo se pueden rstablecer alertas de existencias básicas sin el respaldo de notificaciones automáticas. Tampoco puede realizar transferencias de cuentas ACH dentro de la aplicación (no es un gran problema ya que el corredor rediseñó completamente su portal de clientes de sitios web en 2017 para que sea 100% compatible con dispositivos móviles).

Dejando de lado los contras, descubrí que la aplicación tenía varias características interesantes que no se encuentran a menudo en la industria, como la detección/escaneo personalizado y el registro de horas fuera de horario. Los comerciantes activos también apreciarán la herramienta Rueda de pedidos, que, aunque es confusa de usar al principio, hace que la entrada de pedidos rápida y detallada sea factible en factores de forma pequeños.

Como se indicó anteriormente, el comercio móvil con Interactive Brokers está bien soportado en todos los dispositivos y tiene la funcionalidad central requerida por los comerciantes para realizar sus negocios y operaciones de manera efectiva.

Otras notas

En el 2017, Interactive Brokers lanzó una nueva tarjeta de débito Mastercard, que es única por sus capacidades de administración de capital. Atada a su cuenta individual de corretaje de IB, cualquier dinero en efectivo inactivo más allá de los $ 10,000 le generará un interés anual del 1.7%. Si gasta más allá de su saldo de efectivo, IB simplemente tomará un préstamo contra el margen de su cartera disponible (suponiendo que tenga una cuenta de margen). Si bien no gana recompensas en efectivo o millas de viajero frecuente, las tasas de interés son significativamente más bajas que las de una tarjeta de crédito tradicional; Las tasas de margen de IB comienzan en sólo el 2.66%.

Finalmente, si bien Interactive Brokers no cubre los servicios de asesoría y la gestión de activos institucionales, la compañía ofrece de forma única lo que se denomina el Mercado de los inversores. El lema del servicio es “Encuentre el proveedor de servicios adecuado para sus necesidades comerciales”. Por ejemplo, me presenté como “un inversionista individual que busca un asesor” y apareció una lista de varios cientos de asesores. Se incluyen fondos de cobertura, proveedores de investigación y tecnología, proveedores de servicios administrativos y similares.

Interactive Brokers Pensamientos finales

Con tasas de comisión líderes en la industria, más de 60 tipos de órdenes diferentes, tasas de margen excesivamente bajas, soporte para todas las inversiones imaginables, transacciones en más de 120 mercados internacionales y una sólida plataforma comercial adecuada para cualquier profesional, Interactive Brokers es una excelente opción para Inversores que encajan en su molde objetivo.

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